Руководство Центрального Банка разрабатывает новый подход к работе с базой данных о людях, задействованных в мошеннических операциях. Вадим Уваров, директор департамента информационной безопасности регулятора, сообщил, что срок наказания будет напрямую зависеть от количества нарушений.

Чем чаще люди будут участвовать в мошеннических схемах и обналичивать украденные денежные средства, тем дольше они будут находиться в «черном списке» Центрального Банка. Для наиболее злостных нарушителей законодательства ограничения сохранятся в течение 5-10 лет. Речь идет о дропперах, которые предоставляют свои банковские карты и персональную информацию для получения вознаграждения. Мошенники заинтересованы в подобных услугах, так как это позволяет им гораздо легче выводить похищенные средства. Руководство регулятора настаивает на необходимости создать черный список дропперов. Люди, оказавшиеся в этом реестре, не смогут пользоваться банковскими сервисами в течение определенного времени.

Вадим Уваров прокомментировал данную ситуацию следующим образом: «Центральный Банк уделяет особое внимание социальному аспекту проблемы. Практика показывает, что среди дропперов большая часть – молодые люди, которые хотят получить легкие деньги. Многие из них оказываются задействованы в мошеннических операциях, даже не осознавая всей серьезности своих решений. Наказание в виде запрета на использование банковских сервисов – это серьезный урок. Однако применять пожизненные ограничения к таким гражданам было бы слишком несправедливо».

По словам отечественных экспертов, новая реформа регулятора может оказаться важным шагом в усилении финансовой ответственности населения. На данный момент в России действует законопроект, согласно которому за дропперство людям грозит тюремное заключение сроком до 6 лет. Однако практика показывает, что многих это совершенно не пугает. Дополнительная мера сможет ограничить доступ мошенников к банковским услугам. Также она будет носить профилактический характер для предупреждения новых преступлений.

При этом аналитики считают, что говорить о конкретных механизмах пока что слишком рано. Власти заинтересованы в том, чтобы сделать действующую финансовую модель мошенников невыгодной для них. Новые инициативы, разрабатываемые Центральным Банком, говорят о том, что прошлые меры оказались эффективными, ведь злоумышленникам приходится менять свои схемы и удлинять их. И если для уголовного заключения требуется собрать большую доказательную базу, подтверждающую злой умысел, то внести в черный список регулятор сможет практически сразу же.

Есть мнение, что таким образом Центральный Банк хочет усилить свое влияние на рынке регулирования. Кредитные организации уже сейчас составляют списки дропперов и активно обмениваются этими данными, однако они остаются непубличными. Поэтому эксперты считают, что в вопросе применения ограничительных мер необходимо соблюдать баланс. Также важно понимать, что алгоритмы Центрального Банка могут ошибаться, из-за чего невиновные рискуют сильно пострадать. Для решения подобных проблем потребуется создать механизм обжалования, так как в противном случае кредитные организации начнут часто перестраховываться.