Банк России совместно с Министерством внутренних дел с 1 декабря запустил досудебную процедуру реабилитации карт клиентов, счета которых были заблокированы по причине участия в незаконных операциях с криптовалютой. Ежемесячно в ЦБ поступают тысячи жалоб, связанных с этой тематикой. Специалисты Центробанка отмечают, что большая часть санкций налагается обоснованно, однако имеются и такие клиенты, которых ошибочно записали в мошенники.

Вадим Уваров, руководитель департамента информационной безопасности Центробанка, рассказал о начале действия новой системы, помогающей снять блокировку. Ее разработкой занимались также представители МВД. Механизм реабилитации распространяется на тех, кто продает и покупает криптовалюту.

Чаще всего блокируются карты молодых людей в возрасте от пятнадцати до двадцати четырех лет. Мошенники нередко используют таких субъектов в качестве дропов. Кредитные учреждения сразу определяют подозрительные операции, направляют сведения в Центробанк, где они хранятся в специальной базе. Там находятся реквизиты счетов недобросовестных граждан.

Однако не только дропам блокируют счета. Под ограничения попадают невольные участники мошеннических схем. В таких случаях используется так называемый «треугольник». Преступники похищают у человека средства, после ищут продавца криптовалюты. За нее они расплачиваются украденными рублями.

В итоге человек, который на законных основаниях владел криптой, также включается в список фигурантов уголовного дела лишь по причине того, что он обменял свое имущество на похищенные деньги.

Ранее у тех, кто попал в специальную базу Центробанка, имелось право на подачу жалобы, содержащей требования о снятии необоснованной блокировки. Обратиться можно было в свою кредитную организацию или напрямую в ЦБ. Специалисты рассматривали такие вопросы, но редко их удовлетворяли. Процедура реабилитации позволит усовершенствовать привычный механизм. Вывод из базы станет проще и быстрее.

Вадим Уваров отмечает, что большая часть обращений, поступающих в Центробанк, остается без удовлетворения. Жалобы подают те субъекты, которые находятся в базе обоснованно.

В судебные органы в течение текущего года обратилось более пятисот человек с требованием снять блокировку карт. Смогли выиграть дело только четыре субъекта. Судьи постановили, что доказательства, представленные истцами, являются убедительными. Банкам было дано поручение снять санкции.

Механизм реабилитации поможет тем лицам, которые уверены в своей правоте и имеют соответствующие доказательства. Им не придется обращаться в суд. Субъекты смогут сэкономить свое время и быстрее начнут пользоваться картами. Центробанк же обновит базу, включив туда только мошенников.

Ранее Эльвира Набиуллина, руководитель ЦБ, говорила о том, что банки слишком активно взялись за борьбу с мошенническими схемами. В результате нередко страдают рядовые добропорядочные граждане. Клиентам зачастую даже не объясняют, за что были заблокированы их карты.

У Центробанка недавно появились новые полномочия. Теперь лица, направляющие жалобы, могут получить информацию о счете, с которых были украдены деньги, номере уголовного дела и названии подразделения МВД, занимающегося его расследованием. Клиентам с незаконно заблокированными картами нужно обращаться в ЦБ, чтобы с помощью полученных сведений доказать правоохранителям свою невиновность.